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防不胜防的诈骗手段,对象均为企业财务

 

企业的经营管理再怎么谨慎,却总有一款骗局能让你防不胜防。

“我是你领导”“你有一份快递”“你有一份法院的传票”这类简单的短信诈骗早已被网民见怪不怪,网民甚至还学会去调侃骗子。防骗知识科普了这么多年,诈骗方法也是更新换代,比如近期在重庆涪陵出现的“升级版”的微信群诈骗,让涪陵的一家知名企业着了道。

小编仔细观看了这起案件的报道,发现这类微信群诈骗过程都是经过团伙精心设计,为地方大中型企业量身定制的。

通常来说,企业的财务主管具体操作公司的资金,所以需要具备较强的管理和安全意识。那么具体诈骗过程究竟如何?据了解,受骗的是涪陵某企业的一名财务主管,他在6月份的某一天突然被拉到一个微信工作群里,群里的成员都是企业的高层领导,他也看到企业的法定代表人兼董事也在群内。因为都是公司高层在说话,该名财务主管就没有插话。他在群里看到几名高层领导在向董事长汇报一项与外地某企业的合作进展,并且讲到董事长正在外地考察项目。事实上,当天该企业董事长也的确不在涪陵。然后群内的诸位高层领导汇报完毕工作之后,董事长就发话肯定了众人的成绩,随后直接向财务主管下达指令,让其立刻向前面说过的项目中的某个合作企业汇款。随后,直属领导将汇款的银行账户和姓名都发给了财务主管。

有了直接领导的指示和董事长的授权,由于微信群内的对话也并无不妥,这名财务主管立刻通过网络转账的方式,将100万元汇入了群内指定的账户内。汇款完毕后,该财务主管用电话向董事长汇报,却遭到董事长的否认,否认指令汇款和建立工作群。

 

意识到遭遇诈骗之后,企业迅速报警,其后历时近一个月警方宣告破案。那么诈骗团伙的组织构成究竟是如何呢?

首先是“买料人”,这个部分负责购买企业的基本信息,进而分析出企业的内部组织结构,包括高层领导及财务人员的联系方式等。

其次是“操盘手”,负责以黑客技术黑入企业内部微信群,或者以员工身份进入卧底数月。仔细观察企业的运作模式,摸透企业高层的基本信息以及财务直属领导,平时的联系方法。这都是为日后冒充领导、建立微信群做准备。

再者就是“车手”,负责将诈骗得来的钱财从ATM机取出,了解当地区域的所有警用摄像头的分布,也具备反追踪技能。

最后还有一个是“办卡人”,诈骗成功之后,得来的钱款会迅速被转入几十张银行卡中。这些银行卡均团伙的金主以几十到几百不等从“办卡人”处得来。

除了诈骗团伙知晓属于警方机密的监控位置未见之外,还有一个重要的点是这4个组织互相之间并不认识,全靠金主统筹分布任务,管理相当严谨。

这精密的分工布置真的是让小编大开眼界,企业负责人与管理层看来只能在支付款项上面多加权限设置了,否则真是防不住这些“有心人”。